Los resultado presentados por el Banco Popular indican que su cuenta de resultados ha sufrido descensos cercanos al 35%,  producto de las provisiones por morosidad.

Sin embargo, la entidad ha optado por mantener la concesión del crédito de forma prudente pero constante, logrando un crecimiento del 5,5% siendo un 5,1% financiación destinada a familas y pequeñas empresas.

La captación de pasivo ha ayudado a ese sostenimiento del crédito, habiendo logrado un 27,7% de captación de depósitos de clientes.

La morosidad por su parte continúa su escalada, a finales de junio se situaba en el 4,39% y las previsiones son de mayores incrementos hasta situarse en el 5,5%.

Para lograr continuar con la marcha del negocio financiero, el Banco Popular ha optado por la optimización de costes a través del cierre de 120 oficinas – un 5,5% de la red española- y una reducción de 13.200 empleados.

Estos recortes han supuesto una reducción de gastos hasta situar la tasa en un 0,9%. Lo cierto es que la morosidad que vive el sistema financiero español y su reflejo en las cuentas de resultados está pasando desapercibido gracias al plan de reestructuración y ordenación bancaria y el método adoptado para la contención de gastos basado en el cierre de oficinas y la eliminación de puestos de trabajo.